Företag

Lär dig om att vara en finansiell representant

Den finansiella representanten är en alltmer vanlig jobbtitel bland ledande försäkringsbolag, särskilt livförsäkringsbolag. Även om uppgifterna varierar något från fast till fast, betecknar titeln huvudsakligen en försäkringsförsäljare som också fungerar som en investeringsmäklare och / eller en finansiell planerare.

Observera att detta och liknande jobbtitel också kan hittas i andra finansiella tjänster företag utanför försäkringssektorn, såsom fondföreningar och kortfristiga värdepappersmäklare, Fidelity Investments, för att bara citera ett exempel.

Licenser och certifieringar

De typer av värdepapper och investeringsprodukter som en finansiell företrädare har tillstånd att sälja beror på licenserna för Finansinspektionen (FINRA) som han eller hon innehar.

De flesta företagen kräver typiskt FINRA Serie 6 och Serie 7 General Securities Representative licenser. Förutom försäkringar kan en som innehar en licens i serie 6 sälja vissa förpackade investeringsprodukter som rörliga livräntor och fonder.

Att sälja ett mycket bredare utbud av investeringsprodukter, inklusive enskilda aktier och obligationer, kräver en serie 7-licens, samma grundläggande kvalifikation för en finansiell rådgivare i ett värdepappersförmedlingsföretag.

Inom ett visst företag, notera att några finansiella representanter kan vara serie 6-ägare medan andra är serie-7-kvalificerade. Följaktligen kan, trots att ha samma titel, bland dessa producenter vara stor variation i menyn med finansiella produkter och tjänster som de kan erbjuda till sina kunder, liksom på deras nivåer av kunskap och expertis.

Samtidigt bör de som erbjuder finansiella planeringstjänster helst ha en Certified Financial Planner (CFP) beteckning, men en potentiell kund bör inte anta att detta faktiskt är fallet.

Titelens utbredning

Några av de ledande företagen som använder den finansiella representantens titel bland sina försäljningskrafter är stora företag, bland annat Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate och Guardian Life.

Ersättning

Ersättning planer varierar beroende på företag och kan vara en blandning av lön, incitament kompensation (bonus) och / eller provisioner. Som en återspegling av en växande trend inom finanssektorn kan finansiella representanter vara ansvariga för en mängd kostnader, till exempel för kontor, utrustning, marknadsföring och försäljningsmaterial. Ths trend är redan etablerad för finansiell rådgivare lön. Å andra sidan kan företagen täcka sådana utgifter och / eller lova ett lönekostpaket för nya anställningar under deras första år av anställning på fältet, för att hjälpa dem att bli etablerade.

Att hitta pålitlig statistik om genomsnittlig lön kompliceras av klassificeringsfrågor. Mest sällan rapporterar federala byrån för arbetsstatistik inte uppgifter om finansiella representanter. Deras närmaste yrkeskategorier är finansiella rådgivare och försäkringsförsäljare, samt "Securities, Commodities, och Financial Services Sales Agents." För den senare var median lön per maj 2017 $ 63.780 och 90 procent tjänade mellan $ 33.060 och $ 208.200. Den senare siffran ökade från 187 200 USD 2014.

Arbetsplatsbedömningar

Enligt webbplatser Indeed.com och Glassdoor.com är medellönen för en "Financial Services Representative" cirka 50 000 dollar. Glassdoors siffror härrör från ganska begränsade uppsättningar av självrapporterade data från användare av den webbplatsen, och kan därför inte anses vara heltäckande eller auktoritativa.

På samma sätt bygger faktiska siffror strikt på nuvarande jobbposter i sitt system och är därmed också långt ifrån omfattande. De genomsnittliga löneintäkterna på båda sidorna kan också vara flyktiga, med upp- och nedgångar beroende på aktuella listor och användarrapporter.

Inte överraskande, på de rekryterande sektionerna på deras webbplatser, leder ledande försäkringsbolag i allmänhet lönen till sina högsta finansiella representanter (till exempel de 10 bästa, topp 1000 eller topp 100) medan de tycks om genomsnittlig total ersättning eller genomsnittligt resultat för de i deras första år av service.


Intressanta Artiklar
Rekommenderas
Det är inte så enkelt som du kan anta Det är möjligt att överföra från den aktiva tjänstgöringen till National Guard eller Reserves. Faktum är att vägen är bestrålad ganska snyggt för att göra övergången nästan sömlös. För att vara en reservist i någon tjänstegren eller National Guard, är det dock ganska svårt att överföra till aktiv tjänststatus. Det finns ingen enkel över
Hur man hanterar en reglerversion i ditt reklambyrå jobb Så säkert som natten följer dagen och svart fredag ​​följer Thanksgiving, kommer du att få en ny chef vid något tillfälle i ditt liv. Det finns några sätt att det kan hända, men de viktigaste tre är: Du startar ett nytt jobb och rapporterar till en ny chef Du får marknadsföring och rapporterar till en ny chef Du stannar, men en ny chef är anställd på din arbetsplats De två första är inte vad vi ska fokusera på i den här artikeln eftersom de vanligtvis ligger inom din kontroll, och i alla fall ser du dem komma och kan förbereda. Men den tr
När arbetssökande inte hörs av en arbetsgivare kan det vara ont. Det tar tid att ansöka om ett jobb, från att undersöka företaget genom att skapa en riktade CV och ett brevbrev, och det kan vara frustrerande att inte få svar. Ändå är det mycket vanligt att företagen inte meddelar sökande när de avvisas för ett jobb. Faktum är att
Pensionering är ett vanligt samtal mellan statliga medarbetare. Gamla timers pratar om vad de ska göra om några år när de inte längre arbetar. Nyare arbetstagare fantasera om den avlägsna dagen när de kommer att vara de som pratar om deras framträdande utgångar. Medan alla offentliga tjänstemän borde hålla de trebensiga pallarna av statens pensionering i åtanke, är den primära källan till pensionsfinansiering för de flesta tjänstemän livränta som tillhandahålls av sina pensionssystem. Beräkningen av livrä
Inte för svag hjärta Du började med prospektering, flyttade in i byggrapport innan du identifierade behov och levererade presentationen. Därefter fortsatte du med att övervinna invändningar innan du fick rätt att stänga försäljningen eller få jobbet. Om du har gjort ett bra och grundligt jobb under var och en av de föregående stegen kan det vara lätt att stänga försäljningen. Eller det kan v
Prova dessa 4 sätt att förbättra den empati du visar på jobbet Vad är empati? Enkelt uttryckt är det förmågan att förstå andras känslor och känslor. Empati på arbetsplatsen är bara en tillämpning av allmän empati. Vissa människor är naturligt bra på detta och kan inte föreställa sig något annat sätt att vara än empatisk. Övriga anställda är in