Företag

Lär dig om att vara en finansiell representant

Den finansiella representanten är en alltmer vanlig jobbtitel bland ledande försäkringsbolag, särskilt livförsäkringsbolag. Även om uppgifterna varierar något från fast till fast, betecknar titeln huvudsakligen en försäkringsförsäljare som också fungerar som en investeringsmäklare och / eller en finansiell planerare.

Observera att detta och liknande jobbtitel också kan hittas i andra finansiella tjänster företag utanför försäkringssektorn, såsom fondföreningar och kortfristiga värdepappersmäklare, Fidelity Investments, för att bara citera ett exempel.

Licenser och certifieringar

De typer av värdepapper och investeringsprodukter som en finansiell företrädare har tillstånd att sälja beror på licenserna för Finansinspektionen (FINRA) som han eller hon innehar.

De flesta företagen kräver typiskt FINRA Serie 6 och Serie 7 General Securities Representative licenser. Förutom försäkringar kan en som innehar en licens i serie 6 sälja vissa förpackade investeringsprodukter som rörliga livräntor och fonder.

Att sälja ett mycket bredare utbud av investeringsprodukter, inklusive enskilda aktier och obligationer, kräver en serie 7-licens, samma grundläggande kvalifikation för en finansiell rådgivare i ett värdepappersförmedlingsföretag.

Inom ett visst företag, notera att några finansiella representanter kan vara serie 6-ägare medan andra är serie-7-kvalificerade. Följaktligen kan, trots att ha samma titel, bland dessa producenter vara stor variation i menyn med finansiella produkter och tjänster som de kan erbjuda till sina kunder, liksom på deras nivåer av kunskap och expertis.

Samtidigt bör de som erbjuder finansiella planeringstjänster helst ha en Certified Financial Planner (CFP) beteckning, men en potentiell kund bör inte anta att detta faktiskt är fallet.

Titelens utbredning

Några av de ledande företagen som använder den finansiella representantens titel bland sina försäljningskrafter är stora företag, bland annat Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate och Guardian Life.

Ersättning

Ersättning planer varierar beroende på företag och kan vara en blandning av lön, incitament kompensation (bonus) och / eller provisioner. Som en återspegling av en växande trend inom finanssektorn kan finansiella representanter vara ansvariga för en mängd kostnader, till exempel för kontor, utrustning, marknadsföring och försäljningsmaterial. Ths trend är redan etablerad för finansiell rådgivare lön. Å andra sidan kan företagen täcka sådana utgifter och / eller lova ett lönekostpaket för nya anställningar under deras första år av anställning på fältet, för att hjälpa dem att bli etablerade.

Att hitta pålitlig statistik om genomsnittlig lön kompliceras av klassificeringsfrågor. Mest sällan rapporterar federala byrån för arbetsstatistik inte uppgifter om finansiella representanter. Deras närmaste yrkeskategorier är finansiella rådgivare och försäkringsförsäljare, samt "Securities, Commodities, och Financial Services Sales Agents." För den senare var median lön per maj 2017 $ 63.780 och 90 procent tjänade mellan $ 33.060 och $ 208.200. Den senare siffran ökade från 187 200 USD 2014.

Arbetsplatsbedömningar

Enligt webbplatser Indeed.com och Glassdoor.com är medellönen för en "Financial Services Representative" cirka 50 000 dollar. Glassdoors siffror härrör från ganska begränsade uppsättningar av självrapporterade data från användare av den webbplatsen, och kan därför inte anses vara heltäckande eller auktoritativa.

På samma sätt bygger faktiska siffror strikt på nuvarande jobbposter i sitt system och är därmed också långt ifrån omfattande. De genomsnittliga löneintäkterna på båda sidorna kan också vara flyktiga, med upp- och nedgångar beroende på aktuella listor och användarrapporter.

Inte överraskande, på de rekryterande sektionerna på deras webbplatser, leder ledande försäkringsbolag i allmänhet lönen till sina högsta finansiella representanter (till exempel de 10 bästa, topp 1000 eller topp 100) medan de tycks om genomsnittlig total ersättning eller genomsnittligt resultat för de i deras första år av service.


Intressanta Artiklar
Rekommenderas
En effektiv kontorschef eller administrativ assistent håller allt på kontoret i ordning, från scheman till leveranser och så mycket mer. Ofta är människor i denna roll fixare: Om de inte vet svaret på en fråga, vet de vem som kan hjälpa. De är också skickliga på att lösa problem (tillsammans med att förhindra dem). Kontorschefe
Håll personliga problem från att hota ditt jobb och karriär Personliga problem, inklusive familjeproblem, livsföränderliga situationer, känslomässiga svårigheter, sjukdom och till och med ens sexuell läggning kan påverka ditt jobb och i sista hand din förmåga att fördjupa din karriär. Försök som du kan för att hålla ditt privatliv skilt från ditt arbetsliv, oundvikligen kan man börja springa in i den andra. Lär dig hur du beh
2A7X1 - Flygplansmetallteknik Konstruktioner, svetsar, värmebehandlar, tillverkar och bearbetar precisionsverktyg, komponenter och aggregat för rymdvapen och relaterad stödutrustning (SE). Relaterad DoD yrkesgrupp: 700. Plikter och ansvar Rådgivning om bearbetning av metaller, svetsning, design och produktionsproblem. De
Arbetsuppgifter, lönepotential och utbildning Polisdetektiv och brottsutredare arbetar hårt för att lösa brott och ser att rättvisa serveras, men de kan inte göra det själv. Det finns många faktorer som går in på att bygga ett framgångsrikt brottmål. En av de viktigaste faktorerna är bevis som samlats in av brottsplatsundersökare. Trots att jo
Få karriärinfo, inklusive arbetsuppgifter, löner och mer Djurkontrollanter upprätthåller allmän säkerhet genom att tillämpa djurlicenslagstiftning och humanvårdslagstiftning vid patrullering. Djurkontrollansvariga ansvarar för att fånga och döda farliga eller vilseledande djur, undersöka fall av animaliskt grymhet, tillämpa licenslagar, tillhandahålla expertbevis i domstolsfall, rädda fångade djur, skriva incidentrapporter och tillhandahålla människovård till djur under deras tillsyn. En djurkontrolloff
Är du redo att intervjua? Denna checklista kommer att styra dig genom processen med allt du behöver göra för en lyckad intervju från förberedelser för uppföljning. Få din Intervju Outfit klar Det första intrycket du gör på en potentiell arbetsgivare kan göra stor skillnad. Därför är det alltid viktigt att klä sig lämpligt för en arbetsintervju. Ha en intervju ou