Finansiell rådgivare: Jobbbeskrivning

Tjäna pengar som hjälper människor att hantera sina

När det gäller att spara pengar, har vi val. Vi kan lägga det under madrassen eller i banken, eller vi kan investera det. Experterna föreslår vanligtvis en kombination av de senare och avskräcker alltid det första alternativet. Vem är dessa experter? De är finansiella rådgivare vars jobb är att hjälpa sina kunder att planera för sina korta och långsiktiga finansiella mål. Dessa inkluderar att köpa ett hem, betala för sina barns utbildning och pensionering.

En finansiell rådgivare kan tillhandahålla investerings-, skatte- och försäkringsråd. Han eller hon spenderar också mycket tid på att växa en kundbas.

Snabba fakta om finansiella rådgivare

• År 2016 uppnådde finansiella rådgivare en median årslön på 90 530 dollar.
• Mer än 249, 00 personer arbetade i detta yrke 2014.
• Finansindustrin anställde de flesta av dem.
• Jobb är vanligtvis heltid.
• 20% av finansiella rådgivare egenföretagare.
• Den amerikanska presidiet för arbetsstatistik (BLS) förutspådde att sysselsättningsutsikterna kommer att bli mycket snabbare än genomsnittet för alla yrken fram till 2024 och betecknade därför det som en "Bright Outlook" -uppgift.

En dag i en finansiell rådgivares liv

Dessa typiska arbetsuppgifter kommer från onlineannonser för finansiella rådgivare positioner som finns på Indeed.com:

• "Rekommendera investeringsprodukter och tjänster som är lämpliga för kunder och kunder baserat på deras mål, resurser, tidshorisont, riskprofil och preferenser"

• "Genomföra och förhandla genom att följa genom genomförande fordon inklusive försäkringar, investeringar, skatteplanering, skuldhantering, fastighetsplanering och andra uppgifter citerade till kunden"
• "Bestäm hur du bygger din övning genom att välja dina kunder och marknaderna du vill fortsätta"
• "Uppmuntra kunder aktivt via telefon, post, hänvisningar etc."

• "Underhålla korrekt dokumentation enligt förinställda riktlinjer som fastställts genom överensstämmelse och hantering"
• "Följ alla branschregler och föreskrifter"

Hur man blir finansiell rådgivare

För att arbeta som finansiell rådgivare måste du tjäna minst en kandidatexamen. Majors som erbjuder bra förberedelser för detta yrke inkluderar ekonomi, ekonomi eller bokföring. Att tjäna en MBA eller en magisterexamen i ekonomi kan hjälpa dig att så småningom gå vidare till en ledningsposition.

Om ditt jobb inkluderar att sälja finansiella produkter som aktier, obligationer och försäkringar, behöver du licenser för att göra det. Se katalogen över värdepapperslagar och förordningar på NASAAs webbplats för licensinformation. Finansiella rådgivare som hanterar sina kunders investeringar måste registrera sig hos antingen staten eller US Securities and Exchange Commission (SEC), beroende på storleken på företaget för vilket de arbetar.

Många personer som arbetar inom detta område tjänar certifierad finansiell planerare från Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board). För att göra detta måste de godkänna en examen efter att ha tjänat en kandidatexamen och förvärva tre års erfarenhet av finansiell planering.

Vilka mjuka färdigheter behöver du?

Förutom en examen och licens behöver du också vissa mjuka färdigheter, personliga egenskaper som du inte kan lära dig genom formell träning, för att lyckas i detta yrke. Här är de viktigaste:

• Aktiv lyssning: Du måste kunna lyssna på och förstå dina kunders finansiella mål.
• Kritisk tänkande: För att få reda på hur du hjälper dina kunder att uppfylla sina mål måste du utvärdera all tillgänglig information.
• Läsbegrepp: Det är nödvändigt att förstå dokument som beskriver olika finansiella instrument.
• Verbal Communication: Du måste kunna tydligt förklara vilka finansiella tjänster du kan ge till potentiella kunder.
• Serviceorientering: En önskan att hjälpa människor att planera för framtiden är viktigt.

Vad ska arbetsgivare förvänta sig av dig?

Förutom kompetens och erfarenhet, vilka egenskaper söker arbetsgivare när de anställer anställda?

Här följer några krav från faktiska jobbmeddelanden som finns på Indeed.com:

• "Välorganiserad med förmågan att hantera tiden effektivt medan du hanterar flera prioriteringar"
• "Förmåga att påverka människor"
• "Ha ett engagemang för professionalism, ärlighet och en stark arbetsetik"
• "Har visat förmågan att be om utnämningen, kvalificera sig för möjligheter och nära affärer inom 2 till 3 samtal"
• "Arbeta självständigt såväl som funktion som en del av ett lag"
• "Kvalificerad datorkunskap, särskilt Microsoft Office-applikationer"

Är denna yrke en bra passform för dig?

Bland de faktorer som bestämmer huruvida det är en finansiell rådgivare är det bra att du är dina intressen, personlighetstyp och arbetsrelaterade värden. Denna karriär är lämplig för personer med följande egenskaper:

Intressen (Hollandsk kod): ECS (Entreprenör, Konventionell och Social)

Personlighetstyp (Myers Briggs Personlighetstypindikator [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP eller ESTP

Arbetsrelaterade värden : Oberoende, prestation, erkännande

Yrken med relaterade aktiviteter och uppgifter

källor:
Bureau of Labor Statistics, US Department of Labor, Arbetsmarknadshandbok, 2016-17 (besökte 24 september 2017).
Arbets- och utbildningsstyrelsen, US Department of Labor, O * NET Online (besökte 24 september 2017).

Läs om andra finansiella karriärer och andra företag karriärer