Stöd till finansiella rådgivare
En mäklareförsäljningsassistent hjälper finansiella rådgivare (traditionellt kallade mäklare) med tidshantering genom att hantera rutinmässiga kundförfrågningar, främst sådana som är relaterade till kontounderhållsärenden, frigör finansiella rådgivare för att ägna mer tid åt sin mervärdeaktivitet, som ger investeringsrådgivning.
Medan frasen "mäklareförsäljningsassistent" fortfarande är vanlig, kommer de flesta förmögenhetsföretagen officiellt att använda "finansiell rådgivare säljassistent" eller något liknande som speglar titeln på de investeringsproffs som stöds av dessa personer. Denna yrkeskategori är bland de som traditionellt är förknippade med kvinnor på Wall Street.
Utbildning
Under de senaste åren bedömdes denna yrkeskategori lämplig för gymnasieskolan. I dag, i samklang med den allmänna ökningen av den lägsta utbildningsnivån som förväntas för många positioner krävs en kandidatexamen normalt. Kursen i ekonomi, redovisning och / eller ekonomi är till hjälp, men inte nödvändigt.
certifiering
Inga speciella certifieringar krävs, förutom registrerade försäljningsassistenter. Människor i denna underkategori av fältet kan acceptera och behandla oönskad värdepappershandel, som helt och hållet läggs av kunder på eget initiativ.
Registrerade försäljningsassistenter måste åtminstone genomgå den serie II-examen som erbjuds av FINRA och uppfylla krav på fortbildning. Större värdepappersföretag kräver emellertid mycket strängare kvalifikationer, och insisterar istället på att genomföra samma serie 7 och serie 66-tester som ingår i finansiell rådgivarecertifiering och utbildning.
Plikter och ansvar
En försäljningsassistent skärmar telefonsamtal till finansiella rådgivare och löser operativa problem, till exempel problem med utlåtanden, insättningar, checkar och kreditkortstransaktioner. En försäljningsassistent har sålunda ett stort inflytande på kundnöjdheten.
Registrerade försäljningsassistenter utför samma uppgifter, förutom att behandla oönskade handelsorder. Men de är vanligtvis inte tillåtna att erbjuda investeringsrådgivning av något slag.
Typisk schema
En 40-timmars arbetsvecka, eller något nära den, är typisk för en försäljningsassistent. Ändå är det nödvändigt att vara upptagna perioder, till exempel under turbulenta marknader, när arbetet sträcker sig bortom dessa timmar. Dessutom förväntas försäljningsassistenter ofta delta i evenemang där kunderna underhålls.
Vad är att gilla
De med utmärkta människors kompetens njuter ofta av det ständiga samspelet med kunderna. Felsökning för kunder ger jobbet fokus och klara avstånd för framgång.
Vad finns det att inte gilla
Att stödja en upptagen finansiell rådgivare med en stor kundlista betyder en ständig ström av telefonförfrågningar och konstant tidstryck för att lösa problem.
Betala
Ersättning är mycket variabel, beroende på företagets storlek och lönsamhet i finansiell rådgivares affärs bok. Lönen för en erfaren försäljningsassistent sträcker sig vanligtvis mellan $ 30.000 och $ 60.000. Registrerade försäljningsassistenter, som kan förväntas, tenderar att tjäna i den högre delen av detta sortiment. Stödberättigande för deltagande i bonuspooler varierar mellan företag.
Rådgivare-Betalda Försäljningsassistenter
I en pågående satsning på att minska kostnaderna har många värdepappersförmedlings- och förmögenhetsförvaltningsföretag flyttat till ett system där lön för försäljningsassistenter dras av från finansiell rådgivarlön. Morgan Stanley, som för närvarande har den största kontingenten av finansiella rådgivare, är det mest anmärkningsvärda exemplet. Sådana försäljningsassistenter är officiellt anställda i företaget, men företaget har effektivt löst sig för mycket, om inte alla, sina ersättningskostnader.
Där det här systemet är på plats, är det bundet att minska arbetstillfällen och betala potential för försäljningsassistenter. Endast de mest framgångsrika finansiella rådgivarna kommer att tjäna tillräckligt för att ta på sig en försäljningsassistent eller att betala en konkurrenskraftig lön.
Befordran
När du går upp i inlärningskurvan letar du efter öppningar som stöder mer erfarna och framgångsrika finansiella rådgivare, med målet att få en motsvarande ökning av lönen om man tar dig ombord. Mycket mindre ofta kan en försäljningsassistent (särskilt den som är registrerad) använda sin eller hennes försäljningsupplevelse för att bli finansiell rådgivare. Medan den här vägen ger en logisk mening kan det finnas kulturella hinder i vissa företag att ta det. Ett annat ledande alternativ är att använda dina dagliga kontakter med mäklarföretagets verksamhetsområden för att flytta dit.
För mer information
Följ länkarna nedan för mer information om referenser och relaterade jobbkategorier. Relaterade jobbkategorier är av intresse i två avseenden. För det första måste de vara angelägna om att du förstår de olika människor som du kommer att arbeta nära, deras roller och hur de kan hjälpa dig och till den kundbas som du tjänar. För det andra spelar de också roll för att identifiera var de mest sannolika framtida karriäralternativen kan finnas om du väljer att fortsätta. I det avseendet, se även våra artiklar om vikten av nätverk, mentorskap och arbetsplatssponsorer i karriärutveckling och framsteg.