Här är vad du behöver veta för att undvika fake check-bedrägerier!
Internet kan vara en farlig plats! Bedrägerier är överflödiga på webbplatser, e-post och sociala medier. De som arbetar hemma - eller hoppas - kommer ofta att byta till världens svindlare. Att veta hur man känner igen jobb-hemma jobb bedrägerier är nyckeln. Men dessa system ser alltid lite annorlunda ut, så det är viktigt att förstå de underliggande bedrägerierna (vilket kanske inte är jobbrelaterat). Ett sådant exempel är fake check scam.
Hur Fake Check Scams fungerar
I grund och botten övertygar personen som bedriver bluffet offret att kontantera en check och sedan skicka, via banköverföring, en del av pengarna till en annan plats. (Den del som hålls av offret är betalning av en provision eller ett pris.)
Kontrollen (eller orderna) är dock en mycket övertygande falsk, och det kommer att ta offrets bank någon gång för att upptäcka att kontrollen inte är bra. Amerikanska banker är skyldiga att göra medel tillgängliga inom några dagar, men det kan ta veckor för en bedräglig kontroll att upptäckas. Överföringar sker emellertid omedelbart. Så de pengar som har lämnat offrens konto är långt borta när det upptäckts att kontrollen är falsk!
Vad Fake Check Scam ser ut som
Variationen i dessa bedrägerier kommer av anledningen till att offret är ombedd att betala och sedan skicka medel. Många av dessa är jobbrelaterade. Se 5 Arbetsskrämmor som ska undvikas. Akta dig för dessa:
Mystery shopping - Mystery shopping kan vara legitim; i själva verket är det ofta. Men det finns en bluff där en check skickas för att täcka kostnaden för inköp och retur, då ska du koppla tillbaka pengarna och hålla din snitt. Se mer om mystery shopping scams.
Betalningsbearbetning jobb - Dessa jobb kan se väldigt riktiga ut när du ansöker. Du bearbetar betalningar för personer i andra länder. Du kan till och med bli ombedd att öppna ett företagskontrollkonto på din plats, men det är i ditt namn och du är på kroken när den är överdragen.
Lotteri, tävlingar och arvsvindor - Du har vunnit! En check anländer, men bedrägeriet frågar att ett belopp måste skickas in för skatter och avgifter. Verkar rimligt men kontrollen var en falsk.
Auktion / köp överbetalning - Aldrig acceptera betalning för mer än det överenskomna priset. Detta är ett mycket vanligt sätt att defraudera. När du återbetalar överbetalningen men håller det överenskomna beloppet, kommer du senare att få reda på checken.
Hyresavtal - En ny rumskompis eller hyresgäst erbjuder att skicka hyran och sedan några om du vidarebefordrar betalning till flyttarna eller någon annan. Gissa vem som är kvar utan rumskamrat och ett övertrasserat konto?
Reshipping jobb - Detta innebär att du mottar varor som ska sändas någon annanstans. Du kan också få betalningar att vara anslutna och det här kan det vara att checka in bedrägerier. Det kan dock också vara penningtvätt eller stulna varor.
Penningtvätt och Check Cashing Scams
Förutom att du förlorar dina pengar i dessa typer av kontantinkomster, är det möjligt att offret kunde gå i fängelse. Vid omlastning av bedrägerier eller betalningsbedrägerier kan du faktiskt få pengarna överenskomna, men bara för att du deltar i penningtvätt och / eller säljer stulna varor. Vid penningtvätt kan betalningen komma in på offrets konto via tråd eller onlineöverföring.
Hur man skyddar sig mot kontrollbedrägerier
Det är enkelt. Kontokontroller inte för personer du inte känner till. Dra inte pengar till personer du inte känner till. Det finns inga berättigade skäl till detta.